SIP Calculator

Easy to use SIP calculator app that helps you calculate the expected returns on your mutual funds for both Lumpsum and SIP.

What is SIP?

An SIP is a smart and easy way to invest in Mutual Funds. SIP allows you to invest a fixed amount on a monthly basis. It is a planned approach towards investments that helps you develop a discipline of regular investing and create more wealth over the long term.

Pros

1.Minimum Amount

A big benefit of SIPs is that it allows one to participate in the share market at very low amounts. The minimum investment amount in a systematic investment plan can be as low as 500 rupees.

2.Helps in Tax Saving

The SIP investments are liable for deductions under Section 80C of the Income Tax Act. By investing in a SIP, one can save somewhere between INR 15,000 to INR 45,000 in taxes per year.

3.Power of Compounding

One of the best benefits of SIP investment is to see the increased value and growth of your invested wealth. And, investors realises this over the long term when his/her investment period is maturing. With the invested amount increasing over time, the accumulated amount keeps on increasing and this being invested in the market would be subject to market growth and returns (refer the image below).

4.Assists in Retirement Planning

SIP invests your money in growth assets and helps you create a powerful corpus for your retirement. For instance, let’s suppose you earn INR 30,000 per month at the age of 25 and invest INR 2500 per month in a SIP, increasing it by 10% every year, your savings would be the following- At the age of 60, with the balanced return of 12% per annum, you will earn INR 4.12 crores. Therefore, when deciding how to save money for your retirement, make sure you invest in SIP.

5.Habit of Saving

Another important benefit of SIPs is that prospective investors see it as a tool that inculcates the habit of saving. With a low investment amount, systematic nature and one-time registration it becomes a method of forced saving.

Cons

These are a few major risks in a SIP, some of these are discussed below:

1.Price Risk

Sometimes your investment in a SIP can go down and you can end up with a value lower than what you invested depending on how the market behaves. The risk in SIP is however related to holding period and usually, the longer the holding period, the lower the risk. With higher holding period the probability of making profit increases.

2.Credit Risk

When the bond of a particular entity or company undergoes a downgrade by a credit rating agency, its price falls. If the price falls, this impacts the overall value of the portfolio. This is called credit risk.

3.Liquidity Risk

Usually with mutual funds, liquidity is not an issue, however, there have been periods, when there was an issue in selling securities (like bonds) and that certain mutual funds had to limit withdrawals from some schemes. The equity market is fairly liquid. However, if the sale quantity exceeds the numbers of buyers by a large amount, then this will result in an issue, hence making subsequent payouts a problem and hence liquidity risk.

4.Fund Management Risk

Another risk in SIP is that the chosen scheme may not deliver upto expectations, and performance may be much lower than expected. The Fund Manager may under-deliver on performance, and this will lead to low returns on the SIP investments.

तुम दोनों एकमुश्त और एसआईपी के लिए अपने म्यूचुअल फंड पर उम्मीद रिटर्न की गणना में मदद करता है कि एसआईपी कैलकुलेटर एप्लिकेशन का उपयोग करने के लिए आसान।

एसआईपी क्या है?

एक एसआईपी म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए एक बेहतर और आसान तरीका है। एसआईपी आप एक मासिक आधार पर एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देता है। यह निवेश है कि आप नियमित रूप से निवेश के एक अनुशासन विकसित करने और लंबे समय से अधिक धन बनाने में मदद करता है की दिशा में एक योजना बनाई दृष्टिकोण है।

पेशेवरों

1.Minimum राशि

एसआईपी का एक बड़ा लाभ यह है कि यह एक बहुत ही कम मात्रा में शेयर बाजार में भाग लेने के लिए अनुमति देता है। एक व्यवस्थित निवेश योजना में न्यूनतम निवेश राशि 500 ​​रुपये तक कम हो सकता है।

टैक्स सेविंग में 2.Helps

एसआईपी निवेश आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत कटौती के लिए उत्तरदायी हैं। एक एसआईपी में निवेश करके, एक कहीं बीच प्रति वर्ष करों में INR 15,000 INR 45,000 बचा सकता है।

कंपाउंडिंग की 3.Power

एसआईपी निवेश का सबसे अच्छा लाभों में से एक बढ़े हुए मूल्य और अपने निवेश धन के विकास को देखने के लिए है। और, निवेशकों दीर्घकालिक जब उसकी / उसके निवेश अवधि परिपक्व है पर इस का एहसास है। निवेश की गई राशि समय के साथ वृद्धि के साथ, संचित राशि बढ़ाने पर रहता है और इस जा रहा है बाजार में निवेश बाजार के विकास और रिटर्न (नीचे छवि देखें) के अधीन होगा।

सेवानिवृत्ति योजना में 4.Assists

एसआईपी विकास संपत्ति में अपना धन निवेश करता है और आप अपने सेवानिवृत्ति के लिए एक शक्तिशाली कोष बनाने में मदद करता। उदाहरण के लिए, 10% हर साल यह बढ़ रही है, मान लीजिए कि आप 25 साल की उम्र में प्रति माह INR 30,000 कमाते हैं और एक एसआईपी में प्रति माह INR 2500 निवेश लगता है, अपनी बचत 60 वर्ष की उम्र में following-, संतुलित साथ होगा प्रति वर्ष 12% की वापसी, आप INR 4.12 करोड़ अर्जित करेंगे। इसलिए, जब कि कैसे अपनी सेवानिवृत्ति के लिए पैसा बचाने के लिए निर्णय लेने से, सुनिश्चित करें कि आप एसआईपी में निवेश कर सकते हैं।

सहेजा जा रहा है की 5.Habit

एसआईपी का एक अन्य महत्वपूर्ण लाभ यह है कि भावी निवेशकों के लिए एक उपकरण है कि बचत की आदत पैदा रूप में देखते हैं है। एक कम निवेश राशि, व्यवस्थित प्रकृति और एक बार का पंजीकरण के साथ यह मजबूर बचत करने की एक विधि बन जाता है।

विपक्ष

ये एक एसआईपी में कुछ प्रमुख जोखिम भी हैं, इनमें से कुछ नीचे चर्चा कर रहे हैं:

1. मूल्य जोखिम

कभी कभी एक एसआईपी में अपने निवेश नीचे जा सकता है और आप क्या आप कैसे बाजार बर्ताव करता है पर निर्भर करता है निवेश की तुलना में कम एक मूल्य के साथ खत्म हो सकता है। एसआईपी में जोखिम तथापि अवधि पकड़े और आम तौर पर, अब होल्डिंग अवधि, कम जोखिम से संबंधित है। उच्च होल्डिंग अवधि लाभ बढ़ जाती है बनाने की संभावना के साथ।

2.Credit जोखिम

एक विशेष संस्था या कंपनी का बंधन एक क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा एक ढाल से होकर गुजरती है जब, इसकी कीमत गिर जाता है। मूल्य गिर जाता है पोर्टफोलियो का, इस प्रभावों कुल मूल्य है। इस ऋण जोखिम कहा जाता है।

3.Liquidity जोखिम

आमतौर पर म्यूचुअल फंड के साथ, तरलता नहीं एक मुद्दा, तथापि, वहाँ अवधि किया गया है, जब वहाँ प्रतिभूतियों (बांड) की तरह की बिक्री में एक मुद्दा था और है कि कुछ म्यूचुअल फंड कुछ योजनाओं से निकासी सीमित करने के लिए था। इक्विटी बाजार काफी तरल है। हालांकि, अगर बिक्री मात्रा एक बड़ी राशि से खरीदारों की संख्या से अधिक है, तो यह एक मुद्दा है, परिणाम होगा इसलिए बाद में भुगतान एक समस्या है और इसलिए तरलता जोखिम बना रही है।

4.Fund प्रबंधन जोखिम

एसआईपी में एक और खतरा है कि चुने हुए योजना तक उम्मीदों वितरित नहीं हो रही है, और प्रदर्शन की उम्मीद से काफी कम हो सकता है। फंड प्रबंधक के प्रदर्शन पर कम आपूर्ति कर सकते हैं और इस एसआईपी निवेश पर कम रिटर्न के लिए नेतृत्व करेंगे।